Ações e dividendos
Calculadora de dividendos e simulador de rentabilidade de ações
Escolha uma ação, o período e os aportes. O simulador usa os preços e os proventos reais de cada mês e compara o resultado com CDI, IPCA + X% e Ibovespa.
- Dividendos pela data com
- Compare até 3 ações
- CDI e IPCA de cada mês
Monte a simulação
Adicione até 3 ações para comparar. A primeira é a principal.
Investido no mesmo dia de cada mês, até hoje.
Cada provento compra mais ações no dia do pagamento.
Ajustar premissas
Taxa real de um título atrelado à inflação, como o Tesouro IPCA+. A mesma taxa vale para todo o período.
Como o simulador calcula
O simulador refaz o passado com dados históricos de preços e dividendos. No primeiro mês ele investe o aporte inicial. Depois, investe o aporte mensal no mesmo dia de cada mês, até hoje. Cada compra usa o preço de fechamento do dia, ou do último pregão antes dele.
Os proventos seguem a data com. Se você tinha 100 ações na data com de um dividendo de R$ 0,50 por ação, recebe R$ 50 na data de pagamento. Com o reinvestimento ligado, esses R$ 50 compram mais ações pelo preço do dia do pagamento. Com o reinvestimento desligado, o dinheiro fica em caixa.
Preços e proventos estão ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações. Por isso a quantidade de ações na simulação está na unidade de hoje.
Como ler a comparação com CDI, IPCA e Ibovespa
Cada índice recebe os mesmos aportes, nas mesmas datas, que a ação. Assim a diferença entre as linhas mostra só o efeito do investimento escolhido. A rentabilidade no período é o ganho sobre o total investido. A coluna ao ano considera quanto tempo cada aporte ficou aplicado.
| Comparação | O que representa | Ação acima dela |
|---|---|---|
| CDI | Renda fixa pós-fixada, como Tesouro Selic e CDB de 100% do CDI | Rendeu mais que a renda fixa sem risco de preço |
| IPCA + X% | Título que paga a inflação e um juro real fixo, como o Tesouro IPCA+ | Rendeu mais que um título de inflação |
| Ibovespa | Principal índice de ações da bolsa brasileira | Rendeu mais que o mercado de ações |
| Inflação (IPCA) | Só a correção pela inflação | Aumentou o seu poder de compra |
Uma ação pode ficar acima do CDI em um período e abaixo em outro. Teste 1, 3, 5 e 10 anos antes de tirar conclusões.
De onde vem o retorno de uma ação
O retorno tem duas partes. A primeira é a variação do preço, que o simulador mostra como ganho de capital. A segunda são os proventos: dividendos, JCP e, nos fundos imobiliários, rendimentos. Em ações que pagam muitos proventos, eles podem responder pela maior parte do ganho.
O reinvestimento faz os proventos comprarem mais ações, que pagam mais proventos no ano seguinte. Compare a mesma ação com o reinvestimento ligado e desligado para ver essa diferença. O guia de renda passiva com dividendos mostra como estimar a renda mensal de uma carteira, e o artigo sobre dividend yield explica como comparar o quanto cada ação paga.
O que o simulador não inclui
- Corretagem, taxa de custódia e emolumentos.
- IR sobre o lucro na venda. Em ações, vendas de até R$ 20 mil por mês são isentas. Acima disso, o IR é de 15% sobre o lucro.
- IR retido na fonte sobre o JCP. Os proventos aparecem brutos.
- Rendimento do dinheiro em caixa quando você não reinveste.
- Diferença entre o preço de fechamento e o preço que você pagaria.
O resultado mostra o que aconteceu no passado. Ele não prevê o futuro e não é recomendação de investimento.
Perguntas frequentes
Como usar o simulador de dividendos?
Escolha a ação, o período, o aporte inicial e o aporte mensal. O simulador compra a ação com os preços de fechamento de cada mês, soma os proventos pagos no período e mostra o patrimônio final, os dividendos recebidos e a comparação com CDI, IPCA + X% e Ibovespa.
Como a calculadora de dividendos conta cada provento?
Cada provento usa a quantidade de ações que você tinha na data com. O dinheiro entra na data de pagamento. Uma compra feita depois da data com não recebe aquele provento, mesmo que o pagamento aconteça depois da compra. Proventos com pagamento futuro ainda não entram.
Posso comparar ações no simulador?
Sim. Adicione até três ações. Todas recebem os mesmos aportes nas mesmas datas, e o gráfico e o ranking mostram qual rendeu mais no período. Clique em uma ação da lista para torná-la a principal.
Quanto rende investir R$ 1.000 em ações?
Depende da ação e do período. Coloque R$ 1.000 no aporte inicial, zere o aporte mensal e escolha a ação e o prazo. O resultado mostra quanto o valor viraria com os preços e os proventos reais, e quanto o mesmo valor teria rendido no CDI.
Quais ativos posso simular?
Ações e fundos imobiliários com cotação na bolsa brasileira. ETFs e BDRs também funcionam. Os proventos de alguns BDRs podem não estar no histórico. Confira a lista de proventos no fim da simulação.
Os valores de dividendos são brutos ou líquidos?
Brutos. O JCP tem IR retido na fonte, então o valor que cai na conta é menor que o mostrado. Os dividendos seguem a regra de tributação vigente na data do pagamento.
O simulador compra ações inteiras?
Não. Ele compra frações de ação, para que cada real do aporte fique investido. Na corretora você compra ações inteiras, ou frações no mercado fracionário, e a sobra fica em caixa.
O que acontece se eu não reinvestir os dividendos?
Os proventos ficam em caixa, sem render juros, e somam ao patrimônio final. A quantidade de ações só cresce com os aportes. O resultado costuma ficar abaixo do cenário com reinvestimento quando a ação sobe no período.
Como o CDI e o IPCA são calculados na comparação?
Com a taxa real de cada dia útil para o CDI e o IPCA de cada mês, desde o primeiro aporte até hoje. Cada aporte rende a partir da própria data. Os meses cujo IPCA ainda não saiu usam a inflação dos últimos 12 meses.
O que é a linha IPCA + 6%?
É um investimento que paga a inflação mais um juro real fixo, como o Tesouro IPCA+. O simulador usa a mesma taxa para todo o período. Mude a taxa em Ajustar premissas.
Por que o resultado pode diferir de um investimento real?
O simulador não desconta corretagem, custódia, IR sobre a venda nem IR retido do JCP. Ele compra pelo preço de fechamento e aceita frações. Rentabilidade passada não garante rentabilidade futura.
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Abrir calculadoraOs resultados são simulações com as premissas que você informa. Eles não são recomendação de investimento. Rentabilidade passada não garante rentabilidade futura.