Você já ouviu falar sobre "bolsa de valores" nos noticiários, mas não entende exatamente o que é? Neste guia, vamos explicar de forma simples como funciona esse mercado onde bilhões de reais são negociados todos os dias.
O Que é a Bolsa de Valores?
A bolsa de valores é um mercado organizado onde são negociados títulos e valores mobiliários, principalmente ações de empresas. É como um grande mercado, mas em vez de frutas e legumes, são negociadas partes de empresas.
Analogia Simples
IMAGINE UM SHOPPING DE EMPRESAS
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🏪 Loja 1: Petrobras (PETR4)
- Vende pedaços da empresa
- Preço muda conforme demanda
🏪 Loja 2: Vale (VALE3)
- Mineradora oferece suas ações
- Milhares de compradores e vendedores
🏪 Loja 3: Itaú (ITUB4)
- Maior banco privado do Brasil
- Negocia milhões de ações por dia
📊 O "SHOPPING" = B3 (Bolsa brasileira)
Organiza tudo, garante que ninguém seja enganadoA B3: A Bolsa de Valores do Brasil
O Que é a B3?
A B3 (Brasil, Bolsa, Balcão) é a única bolsa de valores do Brasil. Ela nasceu da fusão de:
| Ano | Evento |
|---|---|
| 1890 | Fundação da Bolsa de São Paulo |
| 2008 | Fusão BM&F + Bovespa = BM&FBovespa |
| 2017 | Fusão com Cetip = B3 |
Números da B3 (2026)
📊 B3 EM NÚMEROS
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💰 Valor de mercado: ~R$ 5 trilhões
🏢 Empresas listadas: ~450
👥 Investidores pessoa física: ~6 milhões
📈 Volume médio diário: R$ 30+ bilhões
🌍 5ª maior bolsa das AméricasLocalização e Estrutura
A B3 tem sede em São Paulo, mas o pregão é 100% eletrônico desde 2009. Não existe mais o "pregão viva-voz" com operadores gritando.
Como Funciona o Pregão
Horário de Funcionamento
| Fase | Horário | O Que Acontece |
|---|---|---|
| Pré-abertura | 09:45 - 10:00 | Registro de ofertas |
| Pregão Regular | 10:00 - 17:55 | Negociação normal |
| Call de Fechamento | 17:55 - 18:00 | Formação do preço de fechamento |
| After Market | 18:30 - 18:45 | Negociação pós-mercado |
import requests
from datetime import datetime
def verificar_horario_bolsa():
"""Verifica se a bolsa está aberta"""
agora = datetime.now()
hora = agora.hour
minuto = agora.minute
dia_semana = agora.weekday() # 0=Segunda, 6=Domingo
# Fins de semana
if dia_semana >= 5:
return "🔴 Bolsa FECHADA (fim de semana)"
# Horário normal (10:00 - 17:55)
if hora >= 10 and (hora < 17 or (hora == 17 and minuto < 55)):
return "🟢 Bolsa ABERTA"
# Pré-abertura
if hora == 9 and minuto >= 45:
return "🟡 Pré-abertura (registro de ofertas)"
# After Market
if hora == 18 and 30 <= minuto <= 45:
return "🟠 After Market"
return "🔴 Bolsa FECHADA"
print(verificar_horario_bolsa())O Que São Ofertas de Compra e Venda?
No pregão, compradores e vendedores fazem ofertas:
LIVRO DE OFERTAS (ORDER BOOK)
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COMPRA (Bid) VENDA (Ask)
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Preço │ Qtd Preço │ Qtd
R$ 37,80 │ 5.000 R$ 37,85 │ 3.200
R$ 37,75 │ 8.000 R$ 37,90 │ 7.500
R$ 37,70 │ 12.000 R$ 37,95 │ 4.800
R$ 37,65 │ 6.500 R$ 38,00 │ 15.000
Spread: R$ 0,05 (diferença entre melhor
compra e melhor venda)Como Uma Ordem é Executada
- Você envia ordem de COMPRA de PETR4 a R$ 37,85
- A B3 encontra vendedor pedindo R$ 37,85
- Match! A negociação acontece
- A B3 registra e liquida a operação
- As ações vão para sua custódia
Índices da Bolsa
O Que é o Ibovespa?
O Ibovespa é o principal índice da B3. Ele mede a performance das ações mais negociadas.
import requests
def consultar_ibovespa():
"""Consulta o índice Ibovespa via brapi.dev"""
url = "https://brapi.dev/api/quote/^BVSP"
response = requests.get(url)
data = response.json()
if data.get('results'):
ibov = data['results'][0]
return {
'pontos': ibov['regularMarketPrice'],
'variacao': ibov['regularMarketChangePercent'],
'abertura': ibov['regularMarketOpen'],
'maxima': ibov['regularMarketDayHigh'],
'minima': ibov['regularMarketDayLow']
}
return None
ibov = consultar_ibovespa()
if ibov:
emoji = "📈" if ibov['variacao'] > 0 else "📉"
print(f"{emoji} IBOVESPA")
print(f" Pontos: {ibov['pontos']:,.0f}")
print(f" Variação: {ibov['variacao']:+.2f}%")Principais Índices da B3
| Índice | Código | O Que Mede |
|---|---|---|
| Ibovespa | ^BVSP | Ações mais líquidas |
| IBrX 100 | ^IBX100 | 100 ações mais negociadas |
| Small Caps | SMLL | Empresas menores |
| IDIV | IDIV | Boas pagadoras de dividendos |
| IFIX | IFIX | Fundos Imobiliários |
Composição do Ibovespa
As principais ações do Ibovespa (e seus pesos aproximados):
TOP 10 AÇÕES DO IBOVESPA
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
1. VALE3 (Vale) ~13%
2. PETR4 (Petrobras) ~8%
3. ITUB4 (Itaú) ~7%
4. BBDC4 (Bradesco) ~5%
5. PETR3 (Petrobras ON) ~4%
6. B3SA3 (B3) ~4%
7. BBAS3 (Banco Brasil) ~3%
8. ABEV3 (Ambev) ~3%
9. WEGE3 (WEG) ~3%
10. RENT3 (Localiza) ~2%
📊 Top 10 = ~52% do índiceParticipantes do Mercado
Quem Opera na Bolsa?
ECOSSISTEMA DA B3
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👤 INVESTIDORES
├── Pessoa Física (~20% do volume)
├── Investidores Institucionais (~35%)
└── Investidores Estrangeiros (~45%)
🏦 INTERMEDIÁRIOS
├── Corretoras (XP, Clear, BTG...)
├── Bancos de Investimento
└── Distribuidoras
📋 REGULADORES
├── CVM (Comissão de Valores Mobiliários)
├── Banco Central
└── B3 (autorregulação)
🏢 EMPRESAS
└── Companhias abertas listadasTipos de Investidores
| Tipo | Características | % Volume |
|---|---|---|
| Pessoa Física | Investidores individuais | ~20% |
| Institucionais | Fundos, previdência | ~35% |
| Estrangeiros | Investidores internacionais | ~45% |
Como as Empresas Entram na Bolsa
O Que é um IPO?
IPO (Initial Public Offering) é quando uma empresa abre seu capital e vende ações pela primeira vez na bolsa.
PROCESSO DE IPO
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1. 📋 PREPARAÇÃO
Empresa contrata bancos coordenadores
Auditoria financeira
Prospecto preliminar
2. 📢 MARKETING
Roadshow para investidores
Bookbuilding (coleta de intenções)
Definição do preço
3. 🔔 ESTREIA
Primeiro dia de negociação
Ticker é criado (ex: XPTO3)
Empresa capta recursos
4. 📊 VIDA DE COMPANHIA ABERTA
Balanços trimestrais
Assembleia de acionistas
Governança corporativaExemplos de IPOs Recentes
| Empresa | Ticker | Ano | Setor |
|---|---|---|---|
| Nubank | NUBR33 | 2021 | Fintech |
| Rede D'Or | RDOR3 | 2020 | Saúde |
| Petz | PETZ3 | 2020 | Varejo Pet |
Custos e Taxas
Quanto Custa Operar na Bolsa?
| Taxa | O Que É | Quanto |
|---|---|---|
| Corretagem | Taxa da corretora | R$ 0 a R$ 20 por ordem |
| Emolumentos | Taxa da B3 | 0,0325% do valor |
| Liquidação | Taxa da B3 | 0,0275% do valor |
| Custódia | Guarda das ações | Geralmente gratuita |
| ISS | Imposto municipal | 5% sobre corretagem |
Exemplo Prático de Custos
COMPRANDO 100 AÇÕES DE PETR4 A R$ 37,85
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Valor da operação: R$ 3.785,00
Custos:
• Corretagem: R$ 0,00 (corretora zero)
• Emolumentos: R$ 1,23 (0,0325%)
• Liquidação: R$ 1,04 (0,0275%)
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Total de custos: R$ 2,27 (0,06%)
💡 MUITO BARATO comparado a outros investimentos!Segurança e Regulação
Quem Protege o Investidor?
CAMADAS DE PROTEÇÃO
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1. 🏛️ CVM (Comissão de Valores Mobiliários)
- Fiscaliza mercado
- Pune irregularidades
- Autoriza ofertas
2. 🏦 BANCO CENTRAL
- Regula sistema financeiro
- Supervisiona instituições
3. 📊 B3 (Autorregulação)
- Monitora negociações
- Detecta manipulações
- Garante liquidação
4. 🛡️ MRP (Mecanismo de Ressarcimento)
- Protege até R$ 120.000
- Contra erros de corretorasSuas Ações Estão Seguras?
- Custódia separada: Suas ações ficam na B3, não na corretora
- Se a corretora falir: Você não perde suas ações
- CPF vinculado: Cada ação está no seu nome
Acompanhando a Bolsa em Tempo Real
Com a API brapi.dev
import requests
import time
def painel_tempo_real(tickers, intervalo=60):
"""Monitora ações em tempo real"""
while True:
tickers_str = ','.join(tickers)
url = f"https://brapi.dev/api/quote/{tickers_str}"
response = requests.get(url)
data = response.json()
print("\033[2J\033[H") # Limpa tela
print("╔═══════════════════════════════════════════════╗")
print("║ 📊 PAINEL B3 - TEMPO REAL ║")
print("╠═══════════════════════════════════════════════╣")
for acao in data.get('results', []):
ticker = acao['symbol']
preco = acao['regularMarketPrice']
var = acao['regularMarketChangePercent']
emoji = "🟢" if var > 0 else "🔴" if var < 0 else "⚪"
linha = f"║ {emoji} {ticker:6} R$ {preco:8.2f} {var:+6.2f}%"
print(f"{linha:46}║")
print("╚═══════════════════════════════════════════════╝")
print(f"\n⏱️ Atualiza em {intervalo}s | Dados: brapi.dev")
time.sleep(intervalo)
# Acompanhe as principais ações
# painel_tempo_real(['PETR4', 'VALE3', 'ITUB4', 'BBDC4', 'ABEV3'])Informações Disponíveis
| Dado | Descrição | Uso |
|---|---|---|
| Preço | Última cotação | Valor atual |
| Variação | Mudança no dia | Tendência |
| Volume | Quantidade negociada | Liquidez |
| Máxima/Mínima | Range do dia | Volatilidade |
| Abertura | Primeiro preço | Referência |
Perguntas Frequentes
A bolsa pode quebrar?
Não no sentido tradicional. A B3 é uma empresa sólida e bem regulada. Mesmo em crises, a bolsa continua funcionando.
Posso perder mais do que investi?
Em ações normais, não. O máximo que você perde é o valor investido. Diferente de derivativos e operações alavancadas.
Quanto tempo para receber meu dinheiro?
A liquidação na B3 é em D+2 (dois dias úteis após a venda). Então se você vende hoje, o dinheiro cai na corretora em 2 dias.
Estrangeiros podem investir na B3?
Sim! Investidores estrangeiros representam cerca de 45% do volume. Eles entram através de corretoras brasileiras autorizadas.
Próximos Passos
Agora que você entende como funciona a bolsa:
Continue Aprendendo
- Como investir em ações - Guia prático passo a passo
- Entenda os códigos das ações - PETR4, VALE3 e outros
- Acompanhe cotações ao vivo - Plataforma gratuita
Use Ferramentas Profissionais
# Consulte qualquer ação da B3 com brapi.dev
import requests
def pesquisar_acao(ticker):
url = f"https://brapi.dev/api/quote/{ticker}"
response = requests.get(url)
return response.json()
# Exemplo
dados = pesquisar_acao('WEGE3')
print(dados)Recursos Adicionais
- Documentação da API - Para desenvolvedores
- Lista de ações - Todas as empresas listadas
- Indicadores fundamentalistas - Análise profunda
Conclusão
A bolsa de valores é um ambiente organizado e seguro para investir em empresas. A B3, única bolsa brasileira, oferece:
✅ Transparência - Preços públicos e em tempo real
✅ Segurança - Regulação forte e custódia protegida
✅ Acessibilidade - Qualquer pessoa pode investir
✅ Liquidez - Compre e venda rapidamente
O primeiro passo é sempre o mais difícil. Mas com conhecimento e as ferramentas certas, investir na bolsa pode ser simples e lucrativo!
Precisa de dados da B3 para suas análises? A brapi.dev oferece API gratuita com cotações em tempo real, dados históricos e indicadores fundamentalistas de todas as ações brasileiras.
