XP tem 33% dos clientes assessorados usando planejamento financeiro no app
Ferramenta reúne patrimônio, metas e capacidade de investir, e mais de 80% dos assessores já a utilizaram, segundo a empresa.
Redação brapi · Escrito com IA a partir de 1 veículo. Como fazemos
Em resumo
33% dos clientes assessorados usam planejamento financeiro, alta de 15 p.p. desde o início de 2026
Mais de 80% dos assessores já usaram a ferramenta
Brasil tinha 11.425 profissionais com certificação CFP no fim de 2025
A XP (XPBR31) lançou uma ferramenta de planejamento financeiro pelo app, que reúne patrimônio, metas e capacidade de investir do cliente. A empresa afirma que 33% dos clientes assessorados já usam o recurso, 15 pontos percentuais acima do início de 2026.
Para o acionista, a ferramenta amplia o tempo de relacionamento: o aplicativo se conecta à plataforma dos assessores, que acompanham as mudanças de metas e levam esses dados para a conversa com o cliente. A XP tenta oferecer um serviço antes restrito ao private banking sem o custo de um atendimento individual. Mais de 80% dos assessores já usaram a ferramenta.
Assessor passa a olhar seguro e sucessão
A ideia é que o planejamento puxe proteção patrimonial, previdência, seguros e sucessão, e não apenas fundos e renda fixa. Quem não tem assessor faz o planejamento sozinho, e o cliente atendido tem a versão colaborativa, com análise de renda, despesas e família.
"Depois da democratização dos investimentos e do acesso aos assessores, a diferença será entender a situação financeira de cada pessoa", diz Guilherme Sant'Anna, diretor de Distribuição e Segmentos da XP. Ele chama o passo de terceira onda do setor.
76% das dúvidas partem de um objetivo
Estudo da Planejar com a consultoria Timelens analisou perguntas de brasileiros na internet e foi divulgado em setembro de 2026. Nele, 76% das dúvidas partem de situações ou objetivos, e só 15% citam um produto financeiro.
O Brasil fechou 2025 com 11.425 profissionais certificados com o CFP, segundo a Planejar. É um planejador para cada 11,6 mil adultos, contra menos de um para cada 2 mil nos EUA e no Canadá.
Assessor pode receber parte das taxas desde 2023
O risco é o planejamento virar etapa de venda, já que a remuneração do assessor passa pela distribuição de produtos. A CVM mudou em 2023 o marco regulatório dos assessores, exigindo transparência sobre o pagamento e liberando o profissional para atuar com mais de uma instituição. Sant'Anna diz que a XP oferece taxa fixa, comissão e consultoria, e que a conversa deve começar pelo objetivo do cliente.
Pesquisa global da MSCI (M1SC34) sobre gestão de patrimônio em 2026 aponta a personalização como fator crescente para os clientes e o avanço do uso de inteligência artificial pelas gestoras. A ferramenta da XP vale para clientes com e sem assessor, qualquer que seja o patrimônio.
